6 indicadores financeiros para pequenas empresas: como usá-los na tomada de decisão?

Capital de giro, fluxo de caixa, margem de lucro bruta e mais indicadores financeiros para pequenas empresas que ajudar a guiar um negócio.

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Os indicadores financeiros para pequenas empresas são essenciais para administrar as finanças de um negócio e ajudam a ter mais lucratividade e competitividade no mercado.


Um dono de empresa que conhece a fundo o desempenho do seu negócio consegue ter mais clareza e compreender melhor o que cada número significa. Assim, as tomadas de decisão pode ser feitas com mais segurança.


Entender o significado de gastos, receitas de vendas, despesas, investimentos e custos dão uma visão mais completa do cenário de uma empresa.


Mas quais indicadores financeiros para pequenas empresas devo acompanhar, você pode estar se perguntando? 


A seguir vamos mostrar os principais indicadores financeiros para pequenas empresas e como eles são estratégicos para as tomadas de decisão. Continue lendo!

Indicadores financeiros para pequenas empresas | LISTA

1. Custos fixos e variáveis

Entender os custos fixos e os custos variáveis é importante para acompanhar os demais indicadores financeiros para pequenas empresas da nossa lista.


Os custos fixos são os gatos que não variam e se repetem mês a mês para o negócio operar como:


  • aluguel;
  • plano de internet;
  • serviço de segurança;
  • impostos, etc.


Já os custos variáveis são aqueles que dependem do uso e das atividades gerais da empresa como as despesas com combustíveis que podem variar de acordo com a demanda, água, luz, etc.


Tendo os custos fixos e variáveis organizados em uma tabela, por exemplo, os outros indicadores financeiros para pequenas empresas são calculados e monitorados com mais facilidade. 

2. Capital de giro

O capital de giro é um dos indicadores financeiros para pequenas empresas básicos que todo empreendedor deve acompanhar.


Essa métrica informa quando dinheiro a empresa tem depois de pagar todos os passivos (contas a pagar) existentes.


O resultado é o capital de giro, ou seja, a reserva de recursos que a empresa tem para garantir o funcionamento das suas operações.


Esse indicador é usado para analisar o quão eficiente um negócio é para operar e quitar todos os seus passivos com os ativos acumulados. 

3. Fluxo de caixa

Outro dos indicadores financeiros para pequenas empresas rotineiro é o fluxo de caixa que analisa as entradas e saídas diárias de dinheiro da empresa.


Com esse dado, o dono de uma empresa pode avaliar se o caixa gerado está sendo suficiente para cobrir as despesas financeiras obrigatórias.


Apesar de ser estratégico e simples de monitorar, muitos donos de negócio não fazem o acompanhamento correto do fluxo de caixa. 


Não ter uma ideia de quanto sua empresa está gerando e como dirigir um carro vendado. 


Ao calculá-lo fica mais difícil tomar decisões acertadas ou fazer os investimentos corretos para crescer.

4. Indicador de liquidez corrente

Qual é a capacidade da sua empresa de quitar todas as despesas financeiras de curto prazo sem depender de novos ganhos?


Se você não sabe, precisa incluir um dos indicadores financeiros para pequenas empresas chamado de liquidez corrente. 


A fórmula para calculá-lo é simples:


Liquidez Corrente = Ativo Circulante ( valor caixa + contas a receber) / Passivo Circulante


O resultado obtido pode ser maior que 1, igual a 1 ou menor que 1.


Quando é maior indica que há capital mais que suficiente para pagar todas as despesas. Igual mostra que é preciso atenção, pois a reserva e a despesa são equivalentes. 


Já quando é menor o sinal vermelho é ativado porque a empresa não terá o suficiente para cobrir seus custos. 


Exemplo:


Uma empresa tem R$ 10.000 em caixa, R$ 6.000 em contas a receber e R$ 5.000 de passivo circulante. O cálculo da liquidez corrente é:


10.000 + 6.000 / 5.000 = 3,2


O resultado é bastante otimista e quer dizer que a empresa tem R$ 3,20 para cobrir cada R$ 1,00 em passivos.

5. Indicador de lucro bruto

Independente se você trabalha com produtos ou serviços, o cálculo do lucro bruto é fundamental para o negócio.


Esse também é um dos indicadores financeiros para pequenas empresas bastante relevantes, pois mede a quantidade de capital que a empresa gerou depois de diminuir os custos com a prestação dos serviços ou de obtenção dos produtos.


A margem de lucro bruto é calculada em porcentagem e cada área de negócio tem a sua média geral.


Esse indicador já oferece uma ideia dos desafios do mercado no seu nicho e ajuda a se preparar para enfrentá-lo.

6. Retorno sobre Investimento (ROI)

Sua empresa faz investimentos em ações tanto para melhorar as operações em geral quanto para divulgar a empresa em estratégias de marketing?


Se a sua resposta foi sim, então é fundamental calcular o Retorno sobre Investimento, bastante conhecido pela sigla ROI.


Como um dos indicadores financeiros para pequenas empresas, ele é importante para mostrar quais investimentos tiveram bons resultados e quais não.


Assim, você pode decidir quais repetir e melhorar para crescer ainda mais os resultados da sua empresa.


A fórmula do ROI é:


ROI = (total ganho - total investimento) / total investido.

Gestão baseada em indicadores 

Como você pode notar ao longo do texto, os indicadores financeiros para pequenas empresas são fundamentais para orientar as decisões de um negócio.


Quando você decide analisar o desempenho da empresa baseando-se nessas métricas está fazendo uma gestão por indicadores.


Saiba como como criar referenciais de desempenho para sua empresa a partir da coleta e análise de dados no vídeo abaixo:

Monitoramento de indicadores financeiros para pequenas empresas

Quer implementar um software para acompanhar os indicadores financeiros para pequenas empresas? 


Esse processo deve ser bem orientado desde o início. Para não correr riscos e confundir sua equipe na coleta de dados, a orientação de um consultoria em TI é fundamental.


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